記者 | 楊舒鴻吉

嫌疑人事先精心設(shè)計(jì)騙局、搭建取款通道，雇傭人員分別飾演生意雙方，以買(mǎi)方需要向賣(mài)方展示資金實(shí)力為幌子，騙取“過(guò)橋資金”達(dá)一億元……2022年3月1日，上海警方通報(bào)一起近期偵破的一起案值高達(dá)1億元的特大詐騙案。

接報(bào)后，警方在上海、福建兩地全鏈條摧毀以犯罪嫌疑人陳某福為首的詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人20余名，目前已挽回被騙方經(jīng)濟(jì)損失人民幣8100余萬(wàn)元。

2022年1月21日，上海某貿(mào)易有限公司員工何先生經(jīng)人介紹，結(jié)識(shí)了自稱(chēng)是一家貿(mào)易公司法人代表的藍(lán)某鳳及其朋友陳某英。在交談過(guò)程中，藍(lán)、陳二人表示近期要與福建一家公司做石材生意，需要向?qū)Ψ健傲临Y”以展示公司經(jīng)營(yíng)狀況和資金實(shí)力，希望能從何先生所在的公司借款人民幣1億元作為“過(guò)橋資金”，并保證僅需持有3小時(shí)即可。在征得自己公司法人代表同意后，何先生收取了“好處費(fèi)”20萬(wàn)元，并口頭約定于1月24日，在位于北京東路的藍(lán)某鳳公司（實(shí)系陳某英租借的民宿）內(nèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。

1月24日下午，何先生如約而至，現(xiàn)場(chǎng)除了藍(lán)、陳二人外，還有自稱(chēng)是藍(lán)某鳳生意伙伴的某石材公司業(yè)務(wù)人員黃某等人。眼見(jiàn)“做生意的雙方”都在，何先生不疑有他，即按照約定向藍(lán)某鳳提供的銀行對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬1億元人民幣。之后，陳某英借口安排當(dāng)晚答謝宴席先行離開(kāi)，何先生則與藍(lán)某鳳等人在現(xiàn)場(chǎng)閑聊，等候3小時(shí)后重新將錢(qián)款轉(zhuǎn)回。然而，僅僅過(guò)去半小時(shí)，何先生就突然發(fā)現(xiàn)該筆資金已被分成幾次從該賬戶(hù)上轉(zhuǎn)走，察覺(jué)被騙的何先生即報(bào)警。

接報(bào)警后，上海市公安局黃浦分局民警立即趕赴現(xiàn)場(chǎng)將犯罪嫌疑人藍(lán)某鳳、黃某等4人當(dāng)場(chǎng)抓獲，并立即成立專(zhuān)案組開(kāi)展案件偵查和研判追蹤，僅用9小時(shí)即將事先借故逃離現(xiàn)場(chǎng)的另一名犯罪嫌疑人陳某英抓捕歸案。

1月25日，專(zhuān)案組經(jīng)循線(xiàn)深挖，又在虹口區(qū)某商務(wù)樓內(nèi)將騙局幕后主要犯罪嫌疑人陳某福抓獲，其隨身攜帶的一張分工表中詳細(xì)標(biāo)注了騙局中各人的扮演角色和任務(wù)分工。據(jù)此，警方順藤摸瓜，很快將該詐騙團(tuán)伙其余犯罪嫌疑人逐一抓捕歸案。

與此同時(shí)，警方堅(jiān)持破案追贓同步推進(jìn)，根據(jù)案?jìng)蛇M(jìn)展情況動(dòng)態(tài)梳理涉案賬戶(hù)和資金流向，按照“發(fā)現(xiàn)即止付”原則及時(shí)對(duì)涉案嫌疑賬戶(hù)進(jìn)行止付凍結(jié)，阻斷涉案資金流動(dòng)，最大限度避免被騙方財(cái)產(chǎn)損失。在5天時(shí)間內(nèi)，專(zhuān)案組先后前往江蘇、江西等5省7地，成功止付凍結(jié)涉案資金5400余萬(wàn)人民幣。

在此基礎(chǔ)上，專(zhuān)案組堅(jiān)持打擊犯罪全鏈條，深挖隱藏在該案后端的“洗錢(qián)提款”犯罪團(tuán)伙，并于1月29日在福州將負(fù)責(zé)取款的犯罪嫌疑人林某福抓獲，發(fā)現(xiàn)其在陳某福指使下，已經(jīng)將取現(xiàn)的錢(qián)款分散隱匿在親友處、掩埋在野地中。

據(jù)此，經(jīng)過(guò)對(duì)陳、林二人社會(huì)關(guān)系的細(xì)致排摸，警方先后從二人的親戚處收繳涉案現(xiàn)金人民幣2490萬(wàn)元，從陳某福家后山腳野地深達(dá)1米多的土坑中挖出兩桶現(xiàn)金人民幣160萬(wàn)元，從取款組犯罪嫌疑人林某斌等人處繳獲涉案?jìng)蚪鹑嗣駧?3萬(wàn)元。

經(jīng)過(guò)不懈努力，警方目前已成功追回涉案資金人民幣8100余萬(wàn)元，陳某福、陳某英等21名犯罪嫌疑人已被黃浦警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。

上海警方表示，其余錢(qián)款已經(jīng)明確下落，正在全力追繳中。

犯罪嫌疑人到案后，如實(shí)供述了作案過(guò)程，一場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的騙局浮出水面。原來(lái)，陳某福作為該案主要犯罪嫌疑人，精心預(yù)謀了這起騙局，事先制定了嚴(yán)密計(jì)劃，一方面指使陳某英招募人員策劃實(shí)施對(duì)何先生的騙局，另一方面，安排在福建的親戚林某福想方設(shè)法打通各個(gè)取款環(huán)節(jié)，為詐騙得手后錢(qián)款轉(zhuǎn)移做好準(zhǔn)備。

面對(duì)金錢(qián)利益的誘惑，陳某英按照陳某福的謀劃，牽頭招募了多名社會(huì)人員實(shí)施騙局。她以承諾給予數(shù)十萬(wàn)不等的好處費(fèi)為誘餌，先找來(lái)朋友藍(lán)某鳳，稱(chēng)自己想做一筆石材生意，但因是失信人員不能注冊(cè)公司，故讓其幫忙注冊(cè)公司、開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶(hù)。而后，她又物色了黃某等人扮演福建某石材公司工作人員。

就這樣，陳某英唆使上述人員對(duì)何先生共同實(shí)施了所謂借用“過(guò)橋資金”用于“亮資”的騙局。在錢(qián)款到賬之后，陳某英借機(jī)逃匿，而藏身幕后的陳某福則按照既定計(jì)劃立即轉(zhuǎn)賬取款，并幻想借著犧牲藍(lán)、黃等人隱藏自己。然而，天網(wǎng)恢恢，陳某福、陳某英最終還是沒(méi)有逃過(guò)警方的追捕。

所謂“亮資”，一般是指在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，一方向另一方展示資金實(shí)力，以促成合作或者買(mǎi)賣(mài)行為。一般情況下，“亮資”方應(yīng)當(dāng)使用自有的真實(shí)的資金進(jìn)行展示，由此獲得對(duì)方信任，進(jìn)而順利開(kāi)展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。然而，現(xiàn)實(shí)中有的公司可能出于種種原因，一時(shí)無(wú)法匯集足量資金，就會(huì)通過(guò)短期借貸來(lái)制造資金面上充裕的假象，這時(shí)就可能會(huì)產(chǎn)生商業(yè)欺詐、甚至詐騙等違法犯罪行為。此時(shí),對(duì)資金出借方而言，如果明知“亮資”方有詐騙的故意，還出資實(shí)施共同詐騙的行為，則會(huì)涉嫌共同犯罪。

在本案中，犯罪嫌疑人虛構(gòu)了“做石材生意需要借錢(qián)亮資”的情節(jié)，安排人員扮演買(mǎi)賣(mài)雙方不同角色，精心設(shè)計(jì)了一場(chǎng)針對(duì)出資方的“亮資”騙局，讓出資方信以為真，最終導(dǎo)致被騙巨額資金。

警方提醒，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，雙方都應(yīng)該本著誠(chéng)信的原則，展示自身資金實(shí)力，不能惡意以借貸的手段虛增資金，更不能以此進(jìn)行詐騙等違法犯罪活動(dòng)。資金出借方在出借之前一定要全面考察對(duì)方的真實(shí)性，涉及大額資金流動(dòng)必須符合相關(guān)規(guī)定，切莫因貪圖一時(shí)之利而陷入不法分子精心設(shè)計(jì)的騙局，如發(fā)現(xiàn)被騙應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，積極配合提供證據(jù)線(xiàn)索，爭(zhēng)取最佳破案挽損時(shí)機(jī)。