9月18日，界面新聞了解到，近日，中國(guó)人民銀行廈門市分行發(fā)布了罰單，民生銀行廈門分行合計(jì)被罰款147.96萬元，此外相關(guān)責(zé)任人也被處罰。
罰單顯示，民生銀行廈門分行的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）為：違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)；違反賬戶管理規(guī)定。
針對(duì)上述違法違規(guī)行為，中國(guó)人民銀行廈門市分行對(duì)其警告，通報(bào)批評(píng)，并處罰款合計(jì)147.96萬元。
此外，時(shí)任中國(guó)民生銀行股份有限公司廈門分行零售金融部經(jīng)理的郭某明，因?qū)ξ绰男袑?duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被處罰款1萬元。
時(shí)任小微金融事業(yè)部廈門分部/普惠金融事業(yè)部廈門分部副總經(jīng)理的張某琳，因?qū)ξ窗凑找?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被處罰款1.5萬元。
時(shí)任零售金融部副總經(jīng)理的林某泉，因?qū)ξ窗凑找?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被處罰款2.5萬元。
公開信息顯示，民生銀行廈門分行于2006年6月20日成立，法定代表人梁海濤。
近期，民生銀行頻頻收到罰單。9月12日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公示列表顯示，民生銀行因系統(tǒng)使用管控不到位、基礎(chǔ)軟件版本管理不足、生產(chǎn)運(yùn)維管理不嚴(yán)等，被罰款590萬元。
8月1日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局最新披露的行政處罰信息顯示，民生銀行海口分行因貸款管理與票據(jù)業(yè)務(wù)管理存在雙重失職行為，被監(jiān)管部門處以95萬元罰款。具體違規(guī)事項(xiàng)包括貸款管理不盡職、票據(jù)業(yè)務(wù)管理不盡職。
與此同時(shí)，該行兩名相關(guān)責(zé)任人也因管理失職受到處罰：王子安（時(shí)任?？诜中袪I(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理）因流動(dòng)資金貸款管理不盡職被警告；韋剛（時(shí)任?？诜中衅髽I(yè)金融一部負(fù)責(zé)人）因固定資產(chǎn)貸款管理不盡職同樣被予以警告。
今年1月，民生銀行因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款或者資金等多項(xiàng)違規(guī)，被中國(guó)人民銀行警告，并沒收違法所得99萬元，罰款1705.5萬元。