文 | 經(jīng)濟導(dǎo)報 楊佳琪

日前，萊商銀行官網(wǎng)披露，該行將召開2024年度第一次臨時股東大會，討論議題包括有關(guān)增資擴股的方案。經(jīng)濟導(dǎo)報記者注意到，今年以來，山東城商行進行增資擴股的還有濰坊銀行和齊商銀行，并且方案已獲得批復(fù)。

山東財經(jīng)大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟研究院研究員、山東財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院副教授吳瓊在接受經(jīng)濟導(dǎo)報記者采訪時表示:“近期萊商銀行、濰坊銀行等城商行采取定向募股方式，通過精細化管理來優(yōu)化股權(quán)的布局與構(gòu)成，積極引入戰(zhàn)略投資者，可以為中小銀行的長遠發(fā)展注入強大動力。從中小銀行的角度看，未來需從拓展資本補充來源、控制風(fēng)險資產(chǎn)規(guī)模增長等方面提高資本補充能力及管理效率，同時優(yōu)化公司治理，筑牢風(fēng)險防控基石?！?/p>

去年剛完成一輪增資擴股

萊商銀行官網(wǎng)披露，該行將于7月29日召開2024年度第一次臨時股東大會，會議議題包括《萊商銀行股份有限公司2024年增資擴股實施方案》《關(guān)于<萊商銀行股份有限公司資本管理辦法>的議案》等6項議題。

經(jīng)濟導(dǎo)報記者注意到，去年萊商銀行剛剛完成了一輪增資擴股。2023年10月9日，國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局核準(zhǔn)萊商銀行關(guān)于變更注冊資本的批復(fù)，萊商銀行的注冊資本將由人民幣30億元變更為人民幣33億元。

據(jù)了解，萊商銀行經(jīng)歷過多次股權(quán)變更。2017年2月，萊商銀行當(dāng)時的第一大股東浦發(fā)銀行宣布出售所持萊商銀行全部股權(quán)，持股比例為18%。年報信息顯示，目前，山東高速集團有限公司是萊商銀行第一大股東，持股比例20.00%；第二大股東是齊魯財金（山東）經(jīng)濟發(fā)展有限公司，持股17.63%；其次是萊蕪鋼鐵集團有限公司，持股比例為15.31%。

截至2023年末，萊商銀行總資產(chǎn)為2070.26億元，同比增長10.16%，這也是該行資產(chǎn)規(guī)模首次突破2000億元大關(guān)，總資產(chǎn)規(guī)模在山東14家城商行排名中位列第7位；截至2023年末，該行凈資產(chǎn)為145.09億元，同樣位列山東14家城商行第7位。

經(jīng)濟導(dǎo)報記者注意到，萊商銀行2023年業(yè)績陷入了“增收不增利”的局面。數(shù)據(jù)顯示，萊商銀行2023年實現(xiàn)營業(yè)收入43.59億元，同比增長4.58%；實現(xiàn)凈利潤5.72億元，同比下滑4.82%；經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為-10.55億元，同比由正轉(zhuǎn)負(fù)。

穩(wěn)健經(jīng)營的安全墊

在此之前，今年已有兩家城商行增資擴股方案獲批復(fù)。

5月20日，國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局發(fā)布批復(fù)，同意濰坊市政金控股集團有限公司增持濰坊銀行3.10億股股份，增持后比例為9.67%；濰坊市財金發(fā)展集團有限公司增持濰坊銀行4.95億股股份，增持后比例為11.68%。

此外，除原有股東增持外，還有一位股東新增入股。據(jù)批復(fù)信息顯示，濰坊市教育投資集團有限公司入股濰坊銀行5.73億股股份，入股后比例為9.59%。此次股權(quán)變更后，濰坊銀行的股東結(jié)構(gòu)將發(fā)生變化，濰坊市財金發(fā)展集團有限公司、濰坊市政金控股集團有限公司、濰坊市教育投資集團有限公司分別是第三、四、五大股東。

此輪濰坊銀行增資完成后，該行注冊資本由44.22億元變更為59.70億元，在山東14家城商行注冊資本排名中躍升至第二位。

值得注意的是，近些年來，濰坊銀行已進行了三輪增資。2021年2月，該行將注冊資本金由30.08億元變更為33.69億元，2022年4月增加至37.73億元，2022年12月又增資至44.22億元。

隨后，7月8日，山東金融監(jiān)管局官網(wǎng)發(fā)布了核準(zhǔn)齊商銀行增資擴股方案的批復(fù)。批復(fù)信息顯示，齊商銀行擬增資擴股不超過12億股。

企查查顯示，目前，齊商銀行注冊資本為39.66億元，公司大股東為淄博市城市資產(chǎn)運營集團有限公司，持股比例為33.14%；其次是青島融海國投資產(chǎn)管理有限公司，持股比例為11.95%。

年報數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，齊商銀行總資產(chǎn)2461.77億元，同比增長13.82%；凈資產(chǎn)為185.25億元，同比增長9.26%。2023年，齊商銀行實現(xiàn)營業(yè)收入38.82億元，同比增長7.66%；實現(xiàn)凈利潤7.04億元，同比增長8.03%。

“資本金是銀行的自有資金，是銀行抵御風(fēng)險的最后一道防線，為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營提供了安全墊，為維護存款安全提供了重要保障。”吳瓊表示。

截至2023年末，濰坊銀行、齊商銀行總資產(chǎn)規(guī)模均超過2000億元。此次增資完成后，兩家銀行總資產(chǎn)規(guī)模將沖擊3000億元規(guī)模。