2023年，22萬億體量的中國信托行業(yè)迎來具有歷史意義的轉折之年。
隨著信托業(yè)務新三分類的落地，各類信托業(yè)務進一步得到了規(guī)范發(fā)展，信托公司開始進一步為社會提供本源服務供給，擺脫傳統(tǒng)發(fā)展路徑依賴，加快轉型以實現行業(yè)高質量發(fā)展。在此背景下，信托資產規(guī)模延續(xù)穩(wěn)健增長態(tài)勢。根據中國信托業(yè)協(xié)會今年1月公布的數據，截至去年三季度末，中國信托資產規(guī)模余額為22.64萬億元，同比增長7.45%。
過去一年，中航信托貫徹中央經濟工作會議決策部署，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，交出了年度成績單。4月30日，中航信托披露了2023年的年度業(yè)績報告。截至報告期末，中航信托總資產203.98億元，凈資產188.81億元。2023年，公司實現營業(yè)總收入12.38億元，凈利潤0.84億元；信托主業(yè)手續(xù)費及傭金凈收入17.70億元；信托資產總規(guī)模為6356.50億元。
回顧2023年，中航信托以服務“興裝強軍”為首責、以產業(yè)“轉型升級”為主題，堅持穩(wěn)中求進，守正出新，成效明顯。報告期內，中航信托根據信托業(yè)務分類新規(guī)持續(xù)推進深度轉型，探索業(yè)務條線調整與組織變革，完善敏捷型組織建設，按照高質量發(fā)展要求開展提質增效專項行動，在服務航空產業(yè)鏈、資產服務信托、家族信托、綠色信托等創(chuàng)新業(yè)務領域取得新突破。
深度轉型提質增效
2023年，中航信托順應監(jiān)管政策導向，有序壓降融資類業(yè)務，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務結構。年報顯示，報告期內，公司信托資產管理規(guī)模達6356.50億元，其中，主動管理型信托資產規(guī)模5520.18億元，在整體業(yè)務中占比達86.84%，投資類規(guī)模4228.46億元，融資類規(guī)模1291.72億元，同比壓降3.08%。
報告期內，中航信托緊密圍繞戰(zhàn)略業(yè)務布局，秉持風控引領業(yè)務的經營思路，搭建四層風險治理架構，應對公司經營中面對的各類風險，不斷提高公司風險管理效能。具體措施包括：一是明確公司風險管理策略。二是全面評估風控體系建設與運行有效性。三是完善公司風險制度體系。四是優(yōu)化公司風險管理流程。五是提升公司風險管理系統(tǒng)功能。
創(chuàng)新業(yè)務多點開花
在監(jiān)管連續(xù)出臺的相關政策的指引下，信托公司轉型方向更加清晰明確，加速業(yè)務創(chuàng)新成為信托業(yè)發(fā)展趨勢。中航信托順應行業(yè)發(fā)展新趨勢，依托產業(yè)背景，加速開拓特色業(yè)務，實現差異化定位，特色化發(fā)展。
報告期內，中航信托積極履行興裝強軍首責助力航空產業(yè)鏈延鏈、補鏈、強鏈。通過積極發(fā)揮產業(yè)背景優(yōu)勢助力航空及現代產業(yè)發(fā)展，培育科技創(chuàng)新股權投資“加速器”，設立“軍民智造股權投資基金”，重點投資航空供應鏈的科技創(chuàng)新企業(yè)，為推動“科技-產業(yè)-金融”循環(huán)發(fā)展貢獻信托力量；探索知識產權服務信托業(yè)務試點以及商業(yè)模式研究，助力科技成果轉化；創(chuàng)新推出行業(yè)首單供應鏈金融行政管理服務信托，助力提升軍工產業(yè)鏈供應鏈韌性。
業(yè)務分類新規(guī)將信托業(yè)務分為資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托三大類共25個業(yè)務品種。信托行業(yè)在貫徹實施信托業(yè)務新分類標準過程中步伐穩(wěn)健，以進促穩(wěn)調整信托業(yè)務結構，融資類信托逐步壓降，資產服務信托規(guī)模持續(xù)增長。
中航信托也在加速布局資產服務信托領域。報告期內，公司大力開拓以家族信托領銜的財富管理信托和資產證券化業(yè)務，探索信托多維度服務場景，落地首單薪酬遞延服務信托等新模式，創(chuàng)新服務信托模式。2023年，公司新增財富管理信托1834單，新增規(guī)模122.54億元，存量規(guī)模達709.83億元；資產證券化拓寬業(yè)務模式，新增ABN/ABCP、資產證券化投資等新業(yè)務，全年新增項目13個，新增規(guī)模135.18億元。
近年來，凈值型產品已成為信托公司轉型的重要方向與支撐點，中航信托順應監(jiān)管導向，把握市場趨勢，深耕標品信托業(yè)務，打造具有信托特色資管的第二增長曲線。截至目前，中航信托已構建起包括短期開放式產品、固定收益產品、權益投資產品、固收+產品等在內的“天璣”系列標品信托產品線，管理規(guī)模超1500億元。同時，公司持續(xù)夯實專業(yè)化投研團隊，加大系統(tǒng)建設投入，借助科技賦能，搭建投研系統(tǒng)化、風控自動化、服務線上化、數據智能化的資管業(yè)務投研平臺。
慈善信托領域方面，年報顯示，2023年公司新增慈善信托12單，當年新增3885萬元；助力鄉(xiāng)村振興主題慈善信托榮獲江西省贛鄱慈善獎；聯(lián)合中航產融設立“中航產融?鄉(xiāng)村振興慈善信托”，積極助力中國航空工業(yè)集團鄉(xiāng)村振興工作。
針對新時期居民財富管理的新需求，中航信托打造了多元產品的場景籌劃受托服務。公司先后推出鯤柏企業(yè)家綜合服務解決方案、鯤禧家庭服務信托、鯤瓴養(yǎng)老信托、天源企業(yè)資金管理服務信托等一系列場景受托產品矩陣，實現分類分級一體化的全生命周期財富管理服務。
深耕“綠色信托”，做好“綠色金融”大文章
中央金融工作會議明確了“綠色金融”作為“五篇大文章”之一。大力發(fā)展綠色金融是推動中國經濟高質量發(fā)展的必然選擇，也是支持經濟和社會低碳綠色發(fā)展的重要工具。近年來，信托業(yè)持續(xù)豐富綠色信托服務供給，深入扶持綠色產業(yè)發(fā)展，創(chuàng)新綠色金融業(yè)務模式，逐步探索具有信托特色的綠色發(fā)展之路。
作為綠色金融的重要實踐者，中航信托堅持貫徹落實綠色發(fā)展理念，積極助力我國碳達峰與碳中和目標。2023年，公司系統(tǒng)推動綠色信托高質量發(fā)展，將發(fā)展綠色信托作為十四五戰(zhàn)略規(guī)劃的重要內容，將ESG理念融入公司治理架構。
在公司治理層面，中航信托對ESG理念從戰(zhàn)略高度全面布局，建立涵蓋“決策層——管理層——執(zhí)行層”三個層級的ESG運行機制：董事會承擔ESG主體責任，明確ESG與推進“雙碳”工作的基本戰(zhàn)略方針，監(jiān)督公司在應對氣候變化風險以及可持續(xù)發(fā)展相關領域的經營活動；經營層落實綠色信托年度規(guī)劃目標，結合綠色信托指引建立ESG與氣候變化風險管理及內部監(jiān)控體系；職能管理部門落實公司ESG各項重要議題，規(guī)范披露ESG相關信息。
在經營發(fā)展層面，為適應公司高質量發(fā)展新形勢要求，緊扣監(jiān)管信托業(yè)務新分類導向，公司推進綠色信托產品與服務升級，推出天嵐新能、天嵐碳慧、天嵐環(huán)境等綠色信托系列子品牌。發(fā)揮資源配置優(yōu)勢，持續(xù)創(chuàng)新綠色信托業(yè)務模式，引導更多社會資本和資源流入綠色產業(yè)，更好地服務國家綠色發(fā)展目標。截至報告期末，中航信托綠色信托累計投放逾550億元。中航信托-天璣信恒1號ESG債券投資集合資金信托計劃榮獲“2023年度優(yōu)秀資產管理信托計劃”獎；憑借在信托服務、社會責任及綠色發(fā)展等方面的優(yōu)異表現榮公司榮獲“CSR犇牛獎·責任產品獎”；榮獲“金蟾獎——年度綠色金融服務機構”。
在信息披露層面，公司持續(xù)圍繞可持續(xù)信息披露方法和實踐加強能力建設，開展可持續(xù)信息披露的交流合作，促進相關準則和標準的出臺。報告期內，公司聯(lián)合外部研究機構，共同推動完成《中國信托業(yè)ESG報告編制指南》課題研究報告，助力提升ESG信息披露水平。2023年6月，公司發(fā)布《中航信托2022年度ESG價值創(chuàng)造報告》，是公司連續(xù)三年發(fā)布的ESG年度專項報告，體現了公司在堅持貫徹可持續(xù)發(fā)展與落實國家戰(zhàn)略政策的恒心與行動力。
履約社會責任，踐行央企擔當
中航信托始終牢記“航空報國 航空強國”的初心使命，以航空為根，持續(xù)關注民生和社會進步，積極履行社會責任，通過多種方式和途徑參與鄉(xiāng)村振興、慈善信托、愛心公益、綠色生態(tài)等事業(yè)，發(fā)揮自身優(yōu)勢，促進經濟與社會和諧發(fā)展。
報告期內，中航信托扎實有序推進鄉(xiāng)村振興。支持定點幫扶對象永新三灣汗江村發(fā)展蜜蜂養(yǎng)殖、紅薯干等特色生態(tài)富民產業(yè)，不斷壯大鄉(xiāng)村產業(yè)發(fā)展；扎實推進五大振興發(fā)展戰(zhàn)略，組織村民骨干參加全省道地藥材與江西省首屆蜂業(yè)高級研修班，通過互動交流提高專業(yè)技術，商討未來發(fā)展路徑；與江西省贛劇院合作打造送戲下鄉(xiāng)活動，豐富農村文化生活；加強建設童心港灣，為留守兒童健康成長提供舒適成長學習空間；宣傳三灣紅色基因，帶動當地紅色旅游良好健康發(fā)展。
在投身公益慈善與社會實踐方面，中航信托通過成立慈善信托引導社會關注弱勢群體，持續(xù)開展愛心捐贈、航空科普、敬老慰問、無償獻血等各類公益愛心活動，冠名支持善行者公益徒步活動，帶動社會公眾捐款超1698萬元；公司“吳大觀”志愿者持續(xù)與雞冠山小學貧困學童開展結對幫扶，以形式多樣的航空科普教學課和豐富多彩的航模飛行實驗傳播航空文化。開展“愛黨愛國愛航空”系列文化幫扶活動，為貴州安順地區(qū)鄉(xiāng)村小學建設95個“書香航空閱享角”。整合社會力量支持中國航空工業(yè)集團定點幫扶縣貴州省紫云、關嶺、鎮(zhèn)寧、普定，陜西省西鄉(xiāng)縣，2023年累計引入幫扶項目資金381余萬元。
在開展金融消保與盡職服務方面，中航信托切實在全業(yè)務鏈中融入金融消費者權益保護理念與措施，持續(xù)提升金融服務實體經濟質效，大力開展具有信托行業(yè)特色、廣泛社會影響力的消保投教活動，持續(xù)加強員工培訓。持續(xù)推出“照10說經濟”“鯤鵬大師課”“鯤鵬行萬里”“鯤鵬微課堂”“鯤鵬小咖秀”“鯤鵬會客廳”“消保第一課”等一系列特色投教欄目。全面加強專業(yè)條線產品和服務管理，著力構建金融知識普及長效機制，深入踐行“以人民為中心”的發(fā)展思想、提升金融消費者金融素養(yǎng)和風險防范能力，提高員工金融服務水平。
在強化公司先進文化力建設方面，2023年，中航信托以中國航空工業(yè)集團先進文化力建設為指引，樹立“文化興企”理念，實現“五力”提升。強化“姓軍工名航空”事業(yè)共同體意識，構建能夠創(chuàng)造卓越績效的使命驅動型組織。通過開展文化學習培訓、文化自省、行為檢視等活動，引導全體黨員干部職工把個人目標與組織目標統(tǒng)一起來。通過制度、流程將文化建設融入業(yè)務發(fā)展，打造創(chuàng)新文化、質量文化、保密文化、廉潔文化、合規(guī)文化等各專項文化。同時，通過強化民主管理、完善職工晉升通道、豐富職工文體活動、加強職工健康保障等舉措，不斷提升職工的安全感、獲得感和幸福感。
當前，信托業(yè)正處于新舊動能轉換、業(yè)務模式重塑的大變革、大調整時期。展望未來，中航信托將在服務大局中承擔“航空強國”的時代使命，加快做好做實科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融五篇大文章，持續(xù)鞏固和深化“三大攻堅戰(zhàn)”成果，積極回歸本源，持續(xù)增強金融服務實體經濟能力，彰顯差異化、特色化、專業(yè)化的發(fā)展優(yōu)勢，為服務國家戰(zhàn)略、服務民生貢獻中航力量。