界面新聞記者 | 張曉云

近日，界面新聞獨家獲悉，大業(yè)信托旗下一產(chǎn)品發(fā)布2024年度第一次受益人大會通知，就與交易對手達(dá)成和解進(jìn)行表決，召開時間為4月2日至4月17日。

該產(chǎn)品全名為大業(yè)信托·融創(chuàng)惠州項目股權(quán)投資集合資金信托計劃（下稱大業(yè)信托融創(chuàng)惠州項目），成立于2021年4月29日，存續(xù)規(guī)模為61,335.00萬元，根據(jù)大業(yè)信托于2023年10月18日的公告，該信托計劃預(yù)計期限屆滿日為2025年12月20日。

2023年年末，大業(yè)信托在中國東方相關(guān)投資者群內(nèi)發(fā)布了一封《致融創(chuàng)項目東方系統(tǒng)投資人的信》表示，希望這些投資者能更深入地了解大業(yè)信托與底層項目在風(fēng)險處置過程當(dāng)中面臨的情況以及提出的處置思路和解決方案，并在受益人大會中投出寶貴的一票。

但第一版方案最終投票結(jié)果為未通過。現(xiàn)大業(yè)信托與交易對手經(jīng)過談判，和解方案有所優(yōu)化，故此組織召集該信托計劃2024年度第一次受益人大會，就與交易對手達(dá)成的新和解方案進(jìn)行表決。

大業(yè)信托稱，該方案為前次被否和解方案的優(yōu)化方案，此次方案增加期間動態(tài)還本要求。對于債務(wù)人不能如期還款，新增了約定補(bǔ)充抵押物和以房抵債兩種補(bǔ)救措施。

在時間動態(tài)還本上，一是2024年12月20日前，債務(wù)方承諾累計歸還本金金額不低于1,440萬元（2%)，爭取累計歸還本金金額達(dá)到3,600萬元（5%);

二是2025年6月20日前，債務(wù)方承諾累計歸還本金金額不低于7,200萬元（累計10%);

三是2025年9月20日前，累計歸還本金金額不低于14,400萬元（累計20%);

四是2025年12月20日前，累計歸還完畢全部債權(quán)本金72,000萬元及利息。

具體來看，如通過和解方案，債權(quán)本金為7億，主債務(wù)人為融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司、三亞青田旅游產(chǎn)業(yè)有限公司，連帶責(zé)任保證人為惠東縣萊海天置業(yè)有限公司，共同債務(wù)人為海南匯鑫源置業(yè)有限公司，抵押人為三亞青田旅游產(chǎn)業(yè)有限公司，抵押物為三亞海棠灣兩塊土地使用權(quán)（第一順位抵押），產(chǎn)權(quán)證編號為"三土房（2014）字第16184號"、"三土房（2014）字第16186號"。

根據(jù)公告，債務(wù)人還款期限為2025年12月20日前。在此期間，債務(wù)人按照以下時間節(jié)點分期還款：

①2024年12月20日前，累計歸還本金金額不低于1,440萬元，爭取累計歸還本金金額達(dá)到3,600萬元。

②2025年6月20日前，累計歸還本金金額不低于7,200萬元；

③2025年9月20日前，累計歸還本金金額不低于14,400萬元；

④2025年12月20日前，累計歸還完畢全部債權(quán)本金72,000萬元及利息。

為避免歧義，累計的概念包括之前節(jié)點，如2025年6月20日之前累計歸還本金金額不低于7,200萬元，包含了2024年12月20日之前累計歸還本金金額，以此類推。先本后息，最后一次還本時結(jié)清和支付全部利息和其他欠付的費用。

如債務(wù)人不能按照上述第①、②、③時間節(jié)點足額還款的，需提前45日申請并補(bǔ)充提供大業(yè)信托認(rèn)可的抵押物，且在對應(yīng)時間節(jié)點之前辦妥抵押擔(dān)保手續(xù)，抵押率按照不超過80％控制。

如債務(wù)人不能按照上述第①、②、③時間節(jié)點足額還款的，需提前45日申請并提供大業(yè)信托認(rèn)可的物業(yè)申請以房抵債，抵債價格按照物業(yè)抵債時抵債房產(chǎn)對應(yīng)項目近三個月的銷售均價（含稅，如近三個月無銷售時以抵債時點合理公允的市場價格為準(zhǔn)）辦理。

2025年9月20日之前，債務(wù)人可向大業(yè)信托就是否延長還款期限提出申請，大業(yè)信托可根據(jù)債務(wù)人財務(wù)情況單方?jīng)Q定是否展期1年（即不超過2026年12月20日）。

債務(wù)人按照上述期限（即2025年12月20日之前）清償完畢全部債權(quán)本金的，大業(yè)信托同意按每年6％的標(biāo)準(zhǔn)計算自2022年4月29日起（該項目利息已支付至2022年4月28日）至債權(quán)全部清償完畢之日止的利息，并同意豁免違約金。

與此同時，知情人士向界面新聞透露，與大業(yè)信托融創(chuàng)惠州項目一起踩雷融創(chuàng)的項目的還有大業(yè)信托?招業(yè) 13 號（融創(chuàng)湛江）股權(quán)投資集合資金信托（下稱“招業(yè)13 號”），主債務(wù)人同為融創(chuàng)，抵押人和抵押物相同。

2023年11月，界面新聞曾獨家報道了招業(yè)13號召開受益人大會的消息，就該產(chǎn)品股轉(zhuǎn)債和解方案進(jìn)行表決。當(dāng)時，大業(yè)信托還推出一份紓困計劃，計劃分5次每次按照本金4%的比例向信托計劃進(jìn)行紓困，紓困金額累計不超過初始投資本金 20%（含）。（詳見《【獨家】大業(yè)信托5億元“踩雷”融創(chuàng)后，就該產(chǎn)品股轉(zhuǎn)債和解方案進(jìn)行表決》）

此外，知情人士向界面新聞透露，購買招業(yè)13號和大業(yè)信托融創(chuàng)惠州項目的投資者中有較多其控股股東中國東方資產(chǎn)管理有限公司的員工。

天眼查APP顯示，大業(yè)信托的股東為中國東方資產(chǎn)管理有限公司、廣州金融控股集團(tuán)有限公司、廣州京信電力集團(tuán)，持股比例分別為41.67%、38.33%、20%。